Produbanco y su enfoque en Big Data

Produbanco es una institución financiera en Ecuador, posicionada como el tercer banco más grande del país, cuenta con 101 agencias a nivel nacional y un personal de 3100 trabajadores. Su enfoque estratégico expuesto en su página web menciona es consolidar su diversificación y crecimiento por medio de la trasformación cultural y de esta manera ser líder digital para ofrecer a sus clientes experiencias valiosas, enmarcado en una administración completa del riesgo, asumiendo el compromiso de sostenibilidad y responsabilidad socio empresarial.

En su página web podemos encontrar información sobre su trayectoria, la cual inicio en 1978 atendiendo únicamente al sector corporativo, a partir de la primera década ampliaron sus segmentos de negocio. En 2014 Grupo Promerica adquirió la mayoría de las acciones de Produbanco, de esta manera inicio un proceso de consolidación con Banco Promerica Ecuador y en octubre se convirtió en una sola institución financiera. Todos los clientes de Banco Promerica Ecuador pasaron a formar parte de Produbanco. En su trayectoria ha sido merecedor de diversos reconocimientos a nivel nacional e internacional que lo posicionan como un banco prestigioso del país. Actualmente su calificación de riesgo es de AAA- que se refiere a los valores cutos emisores y garantes cuentan con una fluida capacidad de pago de capital e intereses, además el signo del que viene acompañado puede ser un más que indica la capacidad de subir de categoría, pero en este caso se encuentra un signo menos a manera de advertencia de un descenso de categoría inferior. A pesar de ser así sigue estando posicionada en una de las mejores categorías emitida por dos Calificadoras de Riesgo: BankWatch Ratings y Pacific Credit Rating.

Produbanco accedió a la transformación digital en 2017 para mejorar la experiencia del cliente, por eso ha usado las soluciones para la protección de información de Veritas Access Appliance migrando sus respaldos en cinta a este almacenamiento de disco. Este cambio tiene varias ventajas, entre estas la protección, gestión, recuperación y almacenamiento de información por diferentes periodos de tiempo y administrando de manera eficiente sus ciclos de vida. A principios de 2020 el 80-90% de los datos y sistemas bancarios, aplicación satélite, máquinas virtuales y correos electrónicos se respaldaron en el disco.

La recuperación de datos en caso de desastre es mucho más rápida. Como institución financiera debe cumplir ciertos requisitos sobre la información que posee y utiliza por diferentes periodos de tiempo, por lo que el banco tiene la responsabilidad de proteger cierta información. El uso de Veritas redujo notablemente el tiempo apropiado para la creación de copias de respaldo y la recuperación de datos de almacenamiento de corto y largo plazo. Con esta actualización digital se realiza el proceso de Batch cada noche en el cual procesan información de transacciones y es más fácil recuperar la información de cualquier sitio y no solo eso, sino que también la recuperación de un sistema completo es mucho más seguro y eficiente.

Actualmente Produbanco cuenta con una estructura organizacional de Transformación Digital de Produbanco encargada de la gestión de datos de manera estadística-matemática. Mediante el uso de análisis descriptivo, predictivo y cognitivo se diseñan ofertas de valor en el lugar y momento adecuado ya que se profundiza el conocimiento sobre de clientes y sus comportamientos al momento de realizar compras.

Cuenta con un sistema tecnológico que le permite la obtención, almacenamiento y análisis de información por medio del uso de técnicas como Machine y Deep Learning, Geo analítica, Inteligencia Artificial y Robotización de Procesos con el fin de tomar decisiones basado en la Data. También aporta en la gestión comercial y de riesgos, en la formación de campañas de marketing e incluso en los procesos de selección de talento humano.

De manera que Produbanco se enfocó en almacenar los datos en Big Data para su uso generalizado para la toma de decisiones. La sostenibilidad y responsabilidad social es un tema importante para Produbanco, por esto almacena la información referente a sus cuentas verdes, sobre clientes, categorías de sostenibilidad, fondeadores, certificaciones y sectores cubiertos de cada proyecto realizado, la cual es analizada y visible mediante el programa de PowerBi.

Mediante una plataforma de negocio propia del banco se realiza una clasificación de riesgos ambientales y sociales que permite mantener a SARAS (Sistema de Análisis de Riesgos Ambientales y Sociales) aliado con el sistema principal Prometeus que es una herramienta B2B Y B2C para analizar información, de esta manera el Big Data de Produbanco es capaz de generar reportes de manera automática y tener información de riesgo ambiental y social en tiempo real.

El análisis de datos, la definición estratégica y la toma de decisiones con base en este, han aportado al cumplimiento de algunas de sus metas y generaron valor para sus clientes. La gestión de la data es indispensable para Produbanco y se ha transformado en un factor clave para la innovación digital del mismo.

Bibliografía